A RBS suspende mais dois funcionários como parte da investigação forex.
A RBS já suspendeu três funcionários que estavam entre os seis colocados em um processo disciplinar.
Antonia Molloy quarta-feira, 25 de fevereiro de 2018 15:18 GMT.
The Independent Online.
A RBS foi um dos seis principais bancos internacionais multados em US $ 2,6 bilhões no mês passado por não terem interrompido os comerciantes que manipulavam o mercado cambial Getty.
Royal Bank of Scotland suspendeu outros dois funcionários durante a sua investigação sobre o escândalo forex.
O banco, que se recusou a comentar sobre a identidade dos trabalhadores, disse hoje: "Podemos confirmar que dois membros do pessoal foram suspensos como parte da investigação FX em curso no banco".
A RBS, que é propriedade do governo em 79%, lançou uma revisão interna em suas atividades de divisas depois que foi um dos seis principais bancos internacionais multados em US $ 2,6 bilhões no mês passado por não conseguir parar de negociar os mercados de câmbio.
O presidente-executivo do banco, Ross McEwan, disse no momento: "Dizer que estou bravo seria um eufemismo. Nós tínhamos pessoas trabalhando nesse banco que não conheciam a diferença entre o certo eo errado".
A RBS já suspendeu três funcionários que estavam entre os seis colocados em um processo disciplinar. Ele também disse que estava revisando a conduta de mais de 50 comerciantes atuais e anteriores que estiveram envolvidos na parte do banco de investimento que foi o foco das investigações dos reguladores.
A RBS pagou £ 217 milhões na Grã-Bretanha e US $ 290 milhões nos EUA como parte da liquidação forex, quando as autoridades disseram que os comerciantes compartilhavam informações confidenciais sobre ordens de clientes e negociações coordenadas para aumentar seus próprios lucros.
The Times informou que a Autoridade de Conduta Financeira está escalando sua supervisão de comerciantes de câmbio na Cidade após a descoberta de má conduta por parte do Departamento de Justiça dos EUA.
Ele disse que os últimos casos referem-se ao aparecimento de moedas de mercado emergentes, que não faziam parte da investigação interna da FCA.
O DoJ, o Federal Reserve e o regulador financeiro de Nova York ainda estão investigando os bancos sobre a negociação cambial.
Relatórios adicionais da Reuters.
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A FCA multou cinco bancos por US $ 1,1 bilhão por falhas do FX e anuncia o programa de remediação da indústria.
A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) impôs multas no valor de £ 1,114,918,000 (US $ 1,7 bilhão) em cinco bancos por não terem controlado as práticas comerciais em suas operações de câmbio cambial spot (FX): Citibank NA £ 225,575,000 (US $ 358 milhões) HSBC Bank Plc £ 216,363,000 (US $ 343 milhões), JPMorgan Chase Bank NA £ 222,166,000 (US $ 352 milhões), o Royal Bank of Scotland Plc £ 217,000,000 (US $ 344 milhões) e UBS AG £ 233,814,000 ($ 371 milhões) ('os Bancos').
O mercado FX spot do G10 é um mercado financeiro de importância sistêmica. No coração da ação de hoje, nossa descoberta é que as falhas nesses Bancos prejudicam a confiança no sistema financeiro do Reino Unido e colocam sua integridade em risco.
Em relação ao Barclays Bank Plc, vamos progredir a nossa investigação sobre essa empresa, que irá cobrir o seu negócio comercial GX FX e também as áreas de negócios FX mais amplas.
Além de tomar medidas de execução contra e investigar as seis empresas onde encontramos a pior falta de conduta, estamos lançando um programa de remediação em toda a indústria para garantir que as empresas abordem as causas profundas dessas falhas e gerem padrões em todo o mercado. Exigiremos que a gerência sênior nas empresas se responsabilize por entregar as mudanças necessárias e atestar que este trabalho foi concluído.
Isso complementa o nosso trabalho de supervisão em curso e as reformas mais amplas para os mercados de renda fixa, commodities e moeda que são objeto da Revista de Comércio Justo e de Efeitos do Reino Unido.
Entre 1 de janeiro de 2008 e 15 de outubro de 2018, os controles ineficazes dos Bancos permitiram que os comerciantes da FX do ponto G10 colocassem os interesses dos bancos antes dos de seus clientes, outros participantes do mercado e o sistema financeiro britânico mais amplo. Os Bancos não conseguiram gerenciar riscos óbvios em torno da confidencialidade, dos conflitos de interesse e da conduta comercial.
Essas falhas permitiram que os comerciantes desses bancos se comportassem inaceitavelmente. Eles compartilhavam informações sobre as atividades dos clientes que tinham sido confiáveis para manterem a confidencialidade e tentaram manipular taxas de câmbio FX spot do G10, inclusive em colusão com comerciantes em outras empresas, de forma a prejudicar esses clientes e o mercado.
As multas de hoje são as maiores já impostas pela FCA, ou sua antecessora, a Financial Services Authority (FSA), e esta é a primeira vez que a FCA prosseguiu um acordo com um grupo de bancos dessa maneira. Trabalhamos em estreita colaboração com outros reguladores no Reino Unido, Europa e EUA: hoje o regulador suíço, FINMA, perdeu 134 milhões de CHF (US $ 138 milhões) da UBS AG; e, nos EUA, a Commodity Futures Trading Commission ("CFTC") impôs uma penalidade financeira total de mais de US $ 1,4 bilhão nos Bancos e o Escritório da Controladora da Moeda ("OCC") impôs um total de recursos financeiros penalidade de US $ 700 milhões no Citibank NA e JPMorgan Chase Bank NA
Uma vez que a Libor melhorias gerais foram feitas em todo o setor de serviços financeiros, e algumas medidas corretivas foram tomadas pelos bancos multados hoje. No entanto, apesar da nossa ação bem divulgada em relação à Libor e da importância sistêmica do mercado FX spot do G10, os Bancos não conseguiram tomar medidas adequadas para abordar as causas fundamentais subjacentes das falhas nesse negócio.
Martin Wheatley, diretor executivo da FCA, disse:
"A FCA não tolera uma conduta que põe em perigo a integridade do mercado ou o sistema financeiro mais amplo do Reino Unido. As multas recorde de hoje marcam a gravidade das falhas que encontramos e as empresas precisam assumir a responsabilidade de corrigi-la. Eles devem se certificar de que seus comerciantes não jogam o sistema para aumentar os lucros ou deixar a ética de sua conduta de acordo com a preocupação. Os compromissos gerenciais da gerência precisam se tornar realidade em todas as áreas de seus negócios.
"Mas isso não se trata apenas de ações de execução. Trata-se de uma combinação de ações destinadas a elevar os padrões de mercado em toda a indústria. Todas as empresas precisam trabalhar conosco para entregar mudanças reais e duradouras à cultura do comércio. Isso é essencial para restaurar a confiança do público em serviços financeiros e Londres mantendo sua posição como um centro financeiro forte e competitivo ".
Tracey McDermott, diretor de aplicação e crime financeiro da FCA, disse:
"As empresas não poderiam ter dúvidas, especialmente depois da Libor, que não tomar medidas para enfrentar as consequências de uma cultura gratuita para toda a cultura em seus andares era inaceitável. Não se trata de ter exércitos de caixas de cobrança da equipe de conformidade. Trata-se de entender e gerenciar as empresas, os riscos que sua conduta pode representar para os mercados. Onde os problemas são identificados, esperamos que as empresas lidem com esses de forma rápida, decisiva e eficaz e para garantir que eles apliquem as lições em seus negócios. Se não o fizerem, continuarão a enfrentar importantes custos regulatórios e de reputação ".
Clive Adamson, diretor de supervisão da FCA, disse:
"As medidas de supervisão que estamos anunciando hoje ajudarão a garantir que mudanças culturais reais sejam entregues em toda a indústria e que a alta administração se responsabilize por assegurar que os mais altos padrões de integridade funcionem em todos os seus negócios comerciais".
O Mercado FX.
O mercado FX é um dos mercados maiores e mais líquidos do mundo com um volume de negócios médio diário de US $ 5,3 trilhões, dos quais 40% ocorrem em Londres. O mercado spot FX é um mercado financeiro por atacado e os benchmarks FX spot (também conhecidos como "correções") são usados para estabelecer o valor relativo de duas moedas. As correções são usadas por uma ampla gama de empresas financeiras e não financeiras, por exemplo, para ajudar a valorizar ativos ou gerenciar riscos cambiais.
A investigação da FCA centrou-se nas moedas do G10, que são as mais utilizadas e sistemicamente importantes, e as 16:00 da WM Reuters e 13:15 do Banco Central Europeu conserta.
As descobertas da FCA.
A ação de hoje mostra que não toleraremos a conduta que prejudica a integridade desse mercado crucial ou o sistema financeiro mais amplo do Reino Unido.
Esperamos que as empresas identifiquem, avaliem e gerenciem adequadamente os riscos que seus negócios representam para os mercados em que operam e para preservar a integridade do mercado, independentemente de esses mercados estarem regulamentados ou não. Embora não existam regras específicas que regem o mercado FX spot não regulamentado, a importância de gerenciar os riscos associados aos negócios spot FX através de sistemas e controles efetivos é amplamente reconhecida nos códigos da indústria.
Descobrimos que, entre 1 de janeiro de 2008 e 15 de outubro de 2018, os Bancos não exerceram controle adequado e efetivo sobre seus negócios comerciais GX spot FX. Por exemplo, as políticas eram de alto nível e em toda a empresa, não havia treinamento e orientação suficientes sobre como essas políticas se aplicavam a esse negócio, a supervisão da conduta dos comerciantes da FX Spot G10 era insuficiente e o monitoramento não era projetado para identificar os comportamentos encontrados em nossa investigação.
Os valores e a cultura certos não foram suficientemente incorporados nos negócios FX do banco G10 dos bancos, o que resultou em empresas que atuam nos próprios interesses dos bancos sem o devido respeito pelos interesses de seus clientes, outros participantes do mercado ou o sistema financeiro britânico mais amplo.
Os comerciantes em diferentes Bancos formaram grupos de malha apertados em que as informações foram compartilhadas sobre a atividade do cliente, incluindo o uso de nomes de códigos para identificar clientes sem nomeá-los. Esses grupos foram descritos como, por exemplo, "os jogadores", "os 3 mosqueteiros", "1 equipe, 1 sonho", "uma cooperativa" e "a equipe A".
Os comerciantes compartilharam a informação obtida através desses grupos para ajudá-los a elaborar suas estratégias de negociação. Eles então tentaram manipular as taxas fixas e desencadear as ordens "stop loss" do cliente (que são projetadas para limitar as perdas que um cliente poderia enfrentar se expostas a movimentos adversos de taxa de câmbio). Isso envolveu os comerciantes que tentam manipular a taxa de câmbio relevante no mercado, por exemplo, para garantir que a taxa em que o banco concordou em vender uma moeda específica para seus clientes foi maior do que a taxa média em que adquiriu essa moeda no mercado. Se for bem sucedido, o banco beneficiaria.
As empresas podem gerenciar legitimamente o risco associado às ordens dos clientes através da negociação no mercado e pode gerar lucro ou prejuízo como resultado. No entanto, é completamente inaceitável que as empresas se envolvam em tentativas de manipulação para seu próprio benefício e para o potencial detrimento de certos clientes e outros participantes do mercado. Nossos Avisos finais incluem exemplos em que a negociação de cada banco fez um lucro significativo.
Ao estabelecer a multa para cada Banco, consideramos, entre outras coisas: a receita relevante do Banco, a gravidade da violação, o registro disciplinar de cada banco e a resposta às questões mais amplas em torno da Libor, o grau de cooperação demonstrado por cada Banco, e conhecimento e / ou envolvimento de alguns dos responsáveis pela gestão desta parte do negócio do Banco.
Também aumentamos a penalidade para refletir especificamente a gravidade dos riscos que representam um mercado sistémicamente importante e o fracasso em toda a indústria para aprender as lições necessárias sobre como enfrentar esses riscos, tendo em conta as falhas semelhantes que surgiram no contexto da Libor.
Os Bancos concordaram em liquidar em um estágio inicial e, portanto, qualificado para um desconto de 30% de acordo com o esquema de desconto de liquidação da FCA. Sem o desconto, a multa total teria ascendido a £ 1.592.740.000 (US $ 2,5 bilhões): Citibank NA £ 322.250.000 (US $ 511 milhões), HSBC Bank Plc £ 309.090.000 (US $ 490 milhões), JPMorgan Chase Bank NA £ 317.380.000 (US $ 503 milhões), The Royal Bank da Scotland Plc £ 310,000,000 (US $ 492 milhões) e UBS AG £ 334,020,000 (US $ 530 milhões).
Nossa investigação durou 13 meses, envolveu mais de 70 funcionários responsáveis pela execução e uma cooperação sem precedentes com reguladores nacionais e internacionais. Congratulamo-nos com a investigação criminal do Escritório de Fraude Sério em indivíduos.
Combater as causas raiz.
É claro a partir de nossas descobertas que houve uma má prática generalizada no mercado FX local. A FCA procurou tomar medidas de execução rápidas contra os piores infratores e anunciou hoje que realizará um programa de supervisão de supervisão para as empresas para impulsionar padrões em todo o mercado.
A FCA já está realizando avaliações mais amplas de quão efetivamente as empresas reduzem o risco de comerciantes manipularem benchmarks e garantir informações confidenciais não são abusadas e também analisarão como as empresas gerenciam conflitos de interesse. Usaremos nossas descobertas para informar o programa de remediação conforme apropriado.
O programa de remediação exigirá que as empresas revisem seus sistemas e controles e políticas e procedimentos em relação ao seu negócio FX local para garantir que eles sejam de um padrão suficientemente alto para gerenciar eficazmente os riscos enfrentados pelo negócio. O trabalho em cada empresa dependerá de uma série de fatores, por exemplo, o tamanho da empresa e sua participação no mercado e impacto, o trabalho corretivo já realizado e o papel que a empresa desempenha no mercado.
Em alguns casos, as revisões se estenderão além do G10 spot FX e exigiremos que as empresas explorem qualquer leitura em mercados emergentes FX, vendas de divisas, produtos derivados e produtos estruturados referentes a taxas de FX e metais preciosos.
A gerência sênior será convidada a atestar que a ação foi tomada e que os sistemas e controles das empresas são adequados para gerenciar esses riscos. Isso assegurará que haja uma clara responsabilização e foco da alta administração nas questões específicas em cada empresa onde a FCA espera ver mudanças.
A FCA desempenhou um papel fundamental no desenvolvimento de normas regulatórias internacionalmente acordadas em benchmarks, incluindo o trabalho da Organização Internacional de Reguladores de Valores Mobiliários (IOSCO) e do Conselho de Estabilidade Financeira. Estamos empenhados ativamente em desenvolver a regulamentação da UE em benchmarks e co-presidir a Revisão do Mercado de Comércio Justo e Eficaz do Reino Unido, que está considerando reformas mais amplas nos mercados de renda fixa, commodities e moeda.
Notas para editores.
1. Os avisos finais.
2. Um resumo do mercado FX e exemplo de tentativa de manipulação em cada um dos bancos.
3. A Spot FX descreve a troca de duas moedas (um par de moedas), onde o preço (taxa de câmbio) é acordado hoje e a propriedade é transferida pouco tempo depois (geralmente dois dias úteis a partir da data de negociação).
4. As moedas do G10 são dólar, euro, iene japonês, libra esterlina, franco suíço, dólar australiano, dólar da Nova Zelândia, dólar canadense, coroa norueguesa e coroa sueca.
5. Em abril de 2017, a FCA anunciou que analisaria a eficácia:
As empresas reduzem o risco de os comerciantes manipularem benchmarks; As empresas asseguram que as informações confidenciais que recebem em uma parte do negócio não são usadas por outra área de negócios de forma abusiva; e as empresas controlam conflitos de interesses que podem existir entre obrigações para clientes e vendas e as posições comerciais que eles tomam.
Também estamos revisando a conformidade das empresas com os novos regulamentos sobre a Libor, a Taxa de Oferta Interbancária de Londres, que foram introduzidas em abril de 2018 na sequência de uma série de ações de execução contra as empresas por tentativa de manipulação deste índice de taxa de juros chave.
6. O CFTC impôs as seguintes penalidades financeiras: Citibank N. A. $ 310 milhões, HSBC Bank Plc $ 275 milhões, JPMorgan Chase Bank N. A. $ 310 milhões, o Royal Bank of Scotland Plc $ 290 milhões e UBS AG $ 290 milhões. O OCC impôs as seguintes penalidades financeiras: Citibank N. A. $ 350 milhões e JPMorgan Chase Bank N. A. $ 350 milhões.
7. As referências neste comunicado de imprensa, e nos nossos Avisos finais, ao negócio ou operações de negociação FX do grupo G10 dos bancos referem-se à sua mesa de negociação de voz relevante, com sede em Londres, ou no caso da UBS apenas com sede em Zurique.
8. A correção da WM Reuters às 16:00 é calculada por referência à atividade de negociação em uma determinada plataforma de corretagem eletrônica durante uma janela de um minuto (ou "período fixo") 30 segundos antes e 30 segundos depois das 4:00.
9. A correção do BCE é baseada em informações trocadas entre diferentes bancos centrais a cada dia. Esse tipo de reparo é descrito como uma correção "flash" - uma correção que reflete uma taxa de câmbio nesse momento específico no tempo.
10. Os clientes colocam ordens de stop loss para limitar o valor que podem perder em uma determinada posição se a taxa de mercado se mover desfavoravelmente.
11. Exemplos de códigos industriais relevantes incluem o Código de Produtos Não-Investimentos e o Código Modelo ACI.
12. O trabalho co-presidido pela FCA pela Organização Internacional de Reguladores de Valores Mobiliários para desenvolver padrões regulatórios para todos os benchmarks em 2018 e avaliar a eficácia desses padrões com os principais pontos de referência em 2017. Também co-presidiamos o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB ) trabalham em reformas aos benchmarks de taxa de juros, na sequência da introdução do nosso regulamento sobre a Libor.
13. Em 1 de abril de 2018, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) tornou-se responsável pela supervisão de todas as empresas financeiras regulamentadas e pela supervisão prudencial das pessoas não supervisionadas pela Autoridade de Regulação Prudencial (PRA).
14. A FCA tem um objetivo estratégico abrangente de garantir que os mercados relevantes funcionem bem. Para apoiar isso, possui três objetivos operacionais: assegurar um grau adequado de proteção para os consumidores; para proteger e melhorar a integridade do sistema financeiro do Reino Unido; e promover uma concorrência efetiva no interesse dos consumidores.
RBS atinge os assentamentos da FX - novembro de 2017.
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RBS atinge os assentamentos da FX - novembro de 2017.
A RBS alcança os acordos com determinados reguladores quanto à falta de conduta na negociação cambial.
12 de novembro de 2017.
O Royal Bank of Scotland plc ("RBS") chegou a um acordo com a Autoridade de Conduta Financeira ("FCA") no Reino Unido e a Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias dos Estados Unidos ("CFTC") em relação às investigações sobre falhas no negócio de câmbio da empresa no âmbito do Corporate & amp; Divisão bancária institucional. A RBS concordou em pagar penalidades de € 2,17 milhões para a FCA e US $ 290 milhões para a CFTC para resolver as investigações.
Essas penalidades são cobertas pela provisão de ² 400 milhões registrada nos resultados do terceiro trimestre de 2017. Conforme divulgado anteriormente, a RBS continua em discussões com outras autoridades governamentais e reguladoras sobre essas questões, incluindo o Departamento de Justiça dos Estados Unidos e certas outras autoridades reguladoras financeiras. O tempo e os montantes de quaisquer outros acordos e riscos de litígio relacionados ainda não são incertos e podem ser significativos.
Philip Hampton, presidente da RBS, disse:
"O Conselho da RBS aceita plenamente as críticas nos anúncios de hoje e condena as ações dos funcionários responsáveis por esta falta de conduta". Hoje é um grande lembrete da importância da cultura e da integridade no setor bancário e, com razão, seremos julgados com base na nossa resposta.
Levamos essas críticas extremamente a sério e agimos para garantir que nossos funcionários adotem os mais altos padrões e que nossos sistemas e controles sejam adequados. Estamos continuando investigações completas sobre a conduta de todos os funcionários envolvidos nesta parte do negócio.
Analisamos milhões de documentos e estamos revisando a conduta de mais de 50 atuais e ex-membros da equipe comercial em todo o mundo, bem como dezenas de supervisores e altos responsáveis e responsáveis por esse negócio. Como parte desse processo, já colocamos seis indivíduos em um processo disciplinar, três dos quais estão atualmente suspensos, enquanto aguarda uma investigação mais aprofundada. Nós faremos uma declaração pública antes do final do ano sobre o progresso da investigação de conduta ".
Ross McEwan, Chefe do Executivo da RBS, disse:
"Nós insistimos em uma investigação abrangente e um diálogo aberto e honesto com os reguladores. Agradeço à FCA e à CFTC pelo reconhecimento da cooperação da RBS ao longo do processo e do trabalho de remediação que já realizamos no Corporate & amp; Divisão bancária institucional.
A RBS suporta totalmente o programa de remediação da indústria anunciado hoje e contribuirá ativamente para o importante trabalho da Revista Fair and Effective Markets. Continuaremos a adotar uma abordagem aberta e cooperativa com outros reguladores globais como parte de suas investigações.
Desde que me tornei o Chefe do Executivo, trabalhei para garantir que todos dentro do banco entenda a importância de recuperar a confiança de nossos clientes. Para alcançar essa confiança, devemos nos estabelecer os mais altos padrões de integridade e profissionalismo, tanto individual como coletivamente - esse episódio mostrou claramente que ficamos bem abaixo disto. Agora, cabe a nós mostrar que podemos aprender as lições desses erros e podemos ser dignos de ganhar confiança no futuro ".
Ações de gestão.
A RBS ofereceu sua plena cooperação aos reguladores durante todo o processo. Assim que a irregularidade foi identificada, o RBS agiu rapidamente para denunciar uma conduta imprópria à FCA.
Desde que se tornou consciente das falhas nos controles sobre partes do negócio de Câmbio do banco e conduta imprópria, a administração da RBS tomou medidas para fortalecer significativamente os sistemas e controles no negócio de câmbio. Após a investigação, o banco criou o Comitê de correção e correção de moedas para gerenciar a remediação urgente e gerar novas avaliações para mitigar os riscos.
O Comitê já iniciou melhorias e extensão de diretrizes, controle e orientação sobre como a equipe se comunica internamente e externamente, mudanças no gerenciamento de pedidos em torno de soluções, restrições adicionais em salas de bate-papo e diretrizes aprimoradas e treinamento para o negócio de Câmbio. Essas reformas são complementares de outros programas de reformas e mudanças culturais implementados em todo o setor de mercados desde 2018. O trabalho de remediação continua a garantir um tratamento justo e interações apropriadas com todos os clientes.
As operações de banco de investimento da RBS reduziram drasticamente em tamanho desde 2008, de acordo com a estratégia do banco de se concentrar em clientes comerciais e comerciais no Reino Unido. Em 2018, o banco de investimento, agora faz parte do Corporate & amp; Institutional Banking, tinha saído de 14 países e uma série de linhas de negócios, incluindo negociação de commodities, financiamento de ativos estruturados, negociação de ações e assessoria de M & amp; A.
A RBS continua a progredir na concessão de direitos autorais para o novo Corporate & amp; A divisão bancária institucional, com ativos ponderados pelo risco, diminuiu 16% nos primeiros nove meses de 2017, impulsionada em parte por uma redução acentuada da nossa exposição a produtos de ativos suportados nos EUA. Pagar incluindo bônus também diminuiu substancialmente nos últimos quatro anos.
Ações do conselho.
O banco continua a realizar uma investigação minuciosa que, até à data, está revisando a conduta de mais de 50 funcionários atuais e antigos que tiveram envolvimento direto na área de Corporate & amp; Divisão bancária institucional em questão. A investigação até agora analisou milhões de documentos e o banco atualmente está considerando seis funcionários dentro de processos disciplinares, três dos quais atualmente estão suspensos.
O banco fará uma declaração pública antes do final do ano sobre o andamento da investigação. O banco também analisará as ações e responsabilidades dos gerentes do setor de Câmbio e Mercados dentro do Corporate & amp; Divisão bancária institucional durante o período relevante ao tomar decisões de prestação de contas.
As implicações da liquidação de hoje e dos resultados da responsabilidade permanente e das investigações disciplinares por remuneração e possível recuperação serão cuidadosamente consideradas pelo Comitê de Remuneração e pela alta administração.
A investigação descobriu erros cometidos por parte de alguns funcionários da RBS relacionados a:
- Tentativas de manipular a WM Reuters e as taxas fixas do BCE, sozinhas ou em colusão com comerciantes de outras empresas, para o próprio benefício da RBS e para o potencial detrimento de alguns de seus clientes e / ou outros participantes do mercado.
- Tentativas de ativar pedidos de perda de clientes, para o próprio benefício da RBS e para o potencial detrimento de clientes e / ou outros participantes do mercado.
- Compartilhamento inapropriado de informações confidenciais com comerciantes de outras empresas.
Os resultados detalhados das investigações regulatórias são publicados nos sites da FCA e da CFTC.
Pressione a repetição de chamadas.
Para acessar uma repetição da chamada de imprensa, disque-se usando um dos seguintes números de telefone e use o código de acesso listado abaixo:
UK: 0800 953 1533.
Internacional: +44 (0) 1452 550 000.
Código de acesso: 34786927.
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O Royal Bank of Scotland plc atinge os assentamentos com o Departamento de Justiça dos EUA e o Federal Reserve em relação à falta de conduta em seu negócio cambial. Abaixo estão os detalhes dos assentamentos, avisos de divulgação em relação às atividades em nosso negócio de Corporate e Institutional Banking e Q & amp; Como com mais detalhes.
O Royal Bank of Scotland plc ("RBS") atingiu os assentamentos com o Departamento de Justiça dos Estados Unidos ("Deputado") e o Conselho de Governadores do Sistema de Reserva Federal ("Reserva Federal") em relação às investigações em sua Bolsa de Valores ("FX") negócios dentro de sua divisão bancária corporativa e institucional.
Philip Hampton, presidente da RBS, disse:
O Conselho da RBS aceita plenamente as conclusões das resoluções de hoje. Condenamos veementemente as ações dos responsáveis e lamentamos as falhas de controle que permitiram que essa má conduta ocorresse.
A má conduta séria que está no cerne dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que eu estou construindo. Declarar culpado por tais irregularidades é outra lembrança de como esse banco perdeu o caminho e a importância de recuperar a confiança.
O CSSC foi estabelecido em novembro de 2017 para identificar e entregar melhorias em controles e práticas comerciais. É responsável por entregar as melhorias exigidas pelos assentamentos de hoje para controles internos, conformidade e sistemas de gerenciamento de risco.
O que o RBS está anunciando hoje?
A RBS concordou em inscrever um pedido de culpa e pagar uma multa de US $ 395 milhões (²261m) ao Departamento de Justiça dos EUA (DoJ) e entrar em uma ordem de cessar e desistir e pagar uma multa de US $ 274 milhões (Ј176m) ao Conselho de Administração Governadores do Sistema da Reserva Federal (Fed), para resolver investigações sobre má conduta no mercado FX. Além disso, a RBS chegou a um acordo para liquidar a exposição da RBS na ação consolidada da classe antitruste trazida em nome dos reclamantes baseados nos EUA que transacionaram no mercado à vista FX. O acordo continua sujeito à aprovação do tribunal.
Os anúncios de hoje seguem os assentamentos atingidos no ano passado que foram ²217m com a FCA e US $ 290 milhões (²192m) com o CFTC.
O que RBS se declarou culpado na solução de DoJ?
A RBS concordou em participar de uma declaração de culpabilidade de acordo com um acordo de convênio celebrado com o DoJ, admitindo que, conscientemente, por meio de um de seus comerciantes de moeda do euro / dólar, se juntou e participou de uma conspiração para eliminar a concorrência na compra e venda dos EUA. Dólar e par de moeda do euro trocados no mercado de câmbio em moeda estrangeira nos Estados Unidos e em outros lugares, em violação do Sherman Antitrust Act. A conspiração cobrada continuou desde dezembro de 2007 até pelo menos em janeiro de 2018. A RBS é encarregada de participar da conspiração desde janeiro de 2007 até pelo menos em abril de 2018. O acordo de pedido está sujeito à aprovação do tribunal.
Onde posso encontrar mais informações?
O Acordo de Defesa DoJ estará disponível em seu site: justice. gov. A Ordem de cessar e desistir do Fed estará disponível em seu site: federalreserve. gov.
Se você tiver outras dúvidas, entre em contato com o banco através dos canais usuais. Visite sua filial local, ligue-nos ou fale com seu gerente comercial ou privado.
O que o RBS está fazendo como resultado dessas descobertas?
A alta administração da banco implementou uma estrutura de controle e controle mais forte em Corporate & amp; Banca institucional. Em 2018, um comitê de gerenciamento formal, o Comitê de Realização e Realização de Moedas foi estabelecido com instruções para entregar aprimoramentos de clientes e correções especificamente no negócio de Câmbio. As reformas até à data incluem restrições adicionais sobre mensagens e salas de bate-papo, banindo telefones celulares em andares, melhorando a divulgação de clientes em torno de pedidos fixos e melhorando a integridade e o comportamento através de uma vigilância e treinamento reforçados. Essas reformas são complementares de um programa mais amplo de iniciativas culturais e de remediação em Corporate & amp; Banco Institucional que foi supervisionado pelo Comitê Diretor de Padrões do Cliente (CSSC).
Como o RBS está lidando com a responsabilidade?
A RBS continua a realizar uma revisão minuciosa da conduta de funcionários atuais e antigos em seus negócios FX dentro de sua Corporação & Divisão bancária institucional. A investigação até agora resultou na demissão de três funcionários com mais dois suspensos pendentes de investigação posterior. Ao tomar decisões de prestação de contas, a RBS também continua a analisar as ações e responsabilidades dos gerentes do negócio FX e a Corporate & amp; Divisão bancária institucional durante o período relevante.
Os anúncios de hoje serão levados em consideração na responsabilidade permanente e no processo disciplinar. Além disso, o Comitê de desempenho e remuneração do grupo e a alta administração levará em consideração os anúncios de hoje em relação às futuras decisões de remuneração.
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A SFO acaba com o inquérito sobre a fraude cambial sem acusações.
O Escritório de fraude grave encerra a investigação sobre o equipamento do mercado cambial apesar de "motivos razoáveis" para suspeitar de fraude.
Um advogado disse que a decisão da OFS mostrou que sempre era mais fácil refinar as empresas em vez de buscar processos criminais. Fotografia: Jason Lee / Reuters.
A SFO acaba com o inquérito sobre a fraude cambial sem acusações.
O Escritório de fraude grave encerra a investigação sobre o equipamento do mercado cambial apesar de "motivos razoáveis" para suspeitar de fraude.
Tue 15 Mar '16 16.05 GMT Última modificação em m. 29 de novembro '17 00.54 GMT.
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Este artigo tem 1 ano de idade.
Uma investigação prolongada pelo Escritório de Fraude Sério em manipulação dos mercados de câmbio de £ 3,5tn por dia terminou sem que nenhuma taxa fosse emitida contra bancos ou indivíduos.
A OFS disse que depois de revisar mais de meio milhão de documentos, concluiu que não havia provas suficientes para uma perspectiva realista de condenação.
"Embora houvesse motivos razoáveis para suspeitar que a comissão de infrações envolvendo fraude grave ou complexa, uma revisão detalhada das evidências disponíveis nos levou à conclusão de que a alegada conduta, mesmo que comprovada e tomada no máximo, não corresponderia à prova de prova obrigado a montar uma acusação por uma ofensa contrária ao direito inglês ", afirmou a OFS.
"Além disso, concluiu-se que esta posição de prova não poderia ser sanada pela continuação da investigação".
O promotor não revelou o quanto a investigação tinha custado ou se os bancos ou indivíduos tinham sido objeto de sua investigação, o que foi desencadeado quando a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) forneceu informações em julho de 2017.
Este ano, a OFS pediu ao governo um extra de £ 21 milhões para ajudá-lo a continuar buscando casos complexos, como aqueles centrados em câmbio, depois de ter recebido £ 10 milhões em junho passado.
Alison McHaffie, parceira reguladora do escritório de advocacia da CMS, disse que a decisão de abandonar o caso mostrou "o trabalho difícil que a OFS tem na demonstração de atividade criminal por indivíduos para esse tipo de tipo de falta de mercado e sem uma alteração na lei sobre criminalidade corporativa responsabilidade.
"Isso significa que é sempre mais fácil impor multas regulatórias contra as próprias empresas, em vez de processos penais".
No momento em que lançou a investigação forex em 2017, mais de 20 indivíduos haviam sido suspensos ou despedidos de instituições financeiras durante a investigação global em fraudes de moeda. O Banco da Inglaterra também se envolveu no escândalo, e anteriormente divulgou atas de reuniões realizadas em seis anos até 2018 entre funcionários do banco e um grupo de comerciantes de câmbio.
Desde então, a FCA e os reguladores nos EUA levaram multas recorde de mais de £ 6 bilhões em bancos para manipular mercados de câmbio e páginas publicadas de mensagens eletrônicas mostrando que os indivíduos envolvidos se chamavam de "A-team", "the players" e "os três mosqueteiros".
Os reguladores publicaram conversas entre comerciantes, alguns dos quais usaram o nome de "1 equipe, 1 sonho", e relataram que alguém havia dito: "Como eu posso ganhar dinheiro com nenhum jeito?"
Quando uma série de multas foi anunciada em março de 2018, Loretta Lynch, procuradora-geral dos EUA, acusou os comerciantes de bancos de se comportam com "flagrancy deslumbrante". Ela extraiu apelos culposos contra Barclays, Royal Bank of Scotland, Citigroup e JP Morgan.
A OFS disse que continuou a manter contato com o Departamento de Justiça dos EUA durante sua investigação e agradeceu a ajuda da FCA, da Autoridade de Concorrência e Mercados e da Polícia da Cidade de Londres, bem como da DoJ e da Australian Securities and Investments Commission .
O escândalo do equipamento de câmbio entrou em erupção em um momento em que a reputação do setor bancário estava sendo criticada por revelações de que os comerciantes estavam manipulando a Libor, uma taxa de juros de referência usada para cobrar £ 3,5 trs de produtos e empréstimos financeiros. Esse ponto de referência já foi revisto como resultado das críticas que surgiram quando multas de vários milhões de libras foram cobradas contra bancos.
O Barclays foi o primeiro banco a ser multado pela fixação da Libor quando foi atingido com uma multa de £ 290 milhões em junho de 2018, o que desencadeou a renúncia do executivo-chefe, Bob Diamond - que não foi acusado de irregularidades - e uma onda de outras penalidades em uma ampla gama de bancos, incluindo a RBS e o banco suíço UBS.
A investigação sobre o equipamento Libor pela OFS garantiu a convicção de Tom Hayes - que está servindo 11 anos -, enquanto seis indivíduos foram limpos pelo júri.
O escândalo de manipulação Libor também estimulou George Osborne a mudar a forma como as multas aplicadas pelo regulador da cidade foram usadas. Eles já voltaram para a FCA e seu antecessor, a Autoridade de Serviços Financeiros, mas ele mudou as regras para garantir que os custos com menos dinheiro - foram para o Tesouro.
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